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    一.收益凭证产品购买攻略
    1、什么是国泰君安收益凭证?
    答:指投资者和国泰君安证券双方之间约定收益,且本金和收益的偿付与特定标的关联的有价证券。特定标的包括但不限于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货及基础商品。


    2、收益凭证有哪些品种?
    答:按照本金是否承担特定标的价格波动的市场风险,国泰君安证券股份有限公司的收益凭证产品类型分为本金保障型和非本金保障型。本金保障型产品的本金不承担特定标的价格波动的市场风险,非本金保障型产品的本金承担特定标的价格波动的市场风险。


    3、购买收益凭证需要满足哪些条件?
    答:(1)投资者需要开立国泰君安证券OTC产品账户以及资金账户;(2)客户资金账户可用资金余额不低于拟认购金额。


    4、收益凭证的最低购买金额是多少?
    答:单个投资者参与收益凭证的金额不得低于5万元。每期收益凭证的投资者不得超过200人。


    5、国泰君安柜台市场的交易时间是什么?
    答:国泰君安柜台市场的交易时间原则上为每工作日的9:00-11:30,13:00-15:00。
    不过由于产品类型、登记方式的不同,国泰君安柜台市场每支产品的交易时间可能会有所不同,具体以产品合同、说明书等材料规定的时间为准。


    6、收益凭证支持交易转让么?
    答:国泰君安证券的柜台市场可实现转让功能,具体单只收益凭证是否转让按产品认购合同等相关协议约定执行。


    7、购买收益凭证有哪些风险?
    答:(1)市场风险。收益凭证本金和收益的偿付挂钩特定标的,包括但不限于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货及基础商品。
    (2)信用风险。收益凭证产品以本公司的信用发行。在收益凭证存续期间,本公司可能发生解散、破产、无力清偿到期债务、资产被查封、冻结或强制执行等情形。
    (3)操作风险。由于本公司内部管理流程缺陷、人员操作失误等事件造成的风险。
    (4)信息技术系统风险。本公司信息技术系统存在因不可抗力、软硬件故障、通讯系统中断、第三方服务不到位等原因造成的风险。
    (5)其他风险。


    8、什么是柜台市场?
    答:柜台市场包含证券公司柜台市场与机构间私募报价系统,其中证券公司柜台市场是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台;机构间私募产品报价与服务系统(简称报价系统)为柜台市场等场外交易市场提供互联互通服务。


    9、购买收益凭证需要交纳交易费用么?
    答:当前投资者购买收益凭证产品暂不收取经手费、佣金和过户费。


    二.天汇宝常见问题解答
    1.深圳报价回购与银行理财和一般理财产品有何区别?
    答:深圳报价回购属于质押式回购业务,即证券公司提供质押物作为质押担保,客户将资金融出给证券公司,获取利息,因此收益事先确认,安全有保障。而一般理财产品是指银行或证券公司客户将资金集中,并代其进行投资管理,一般只有预期收益。


    2.深圳报价回购的回购资金是否有担保?
    答:深圳报价回购产品已经提供了自有资产质押担保,由中国证券结算登记公司深圳分公司进行质押物管理。


    3.怎样才能参与深圳报价回购,要开专门的账户么?
    答:不需要。只要是符合参与条件的国泰君安证券客户,与我公司签订相关协议,经过交易所及我公司相关部门审核后即可开通交易权限。


    4.我已经在其他证券公司开户,暂时不想转托管到国泰君安,是否能参与深圳报价回购?
    答:因为深圳股东代码卡可以同时在多个席位同时交易。客户在我公司新开资金账户并使用原股东深圳股东代码卡参与报价回购交易,不影响客户在其他证券公司的证券交易。


    5.通过什么渠道可以方便地进行深圳报价回购交易?
    答:通过国泰君安网上交易客户端(富易、一阳指、君弘一户通等)进行下单,自动撮合。


    6.如何获取深圳报价回购产品每天的报价及可购买总规模?
    答:每个交易日开盘前通过国泰君安网上交易客户端、国泰君安网站进行公布。


    7.深圳报价回购的成交原则是什么?
    答:价格约定,时间优先。


    8.深圳报价回购的申报金额如何确定?
    答:新开委托最低申报金额为1000元,超出部分以1000元的整数倍增加,提前购回最低申报金额为100元,超出部分以100元的整数倍递增。


    9.当天卖出证券所得资金是否可以立即再买入深圳报价回购?
    答:可以,当天卖出证券所得资金,当天可买入深圳报价回购。


    10.交易是否需要手续费?
    答:所有交易暂不收取任何费用。


    11.如何开通和关闭代理委托?
    答:客户可通过公司交易系统开通或关闭代理委托功能。代理委托期间,客户可以在9:15-15:00之间发出终止代理委托申请,系统确认后即取消代理委托功能。


    12.提前购回如何计算收益,收益如何到账?
    答:提前购回收益=本金*提前购回年收益率*实际回购天数/365。提前购回一经确认,本金与提前购回收益收益T+0实时可用、T+1可取。


    13.到期终止如何计算收益,收益如何到账?
    答:到期终止收益=本金*到期年收益率*实际回购天数/365。到期终止当日,本金和利息T+0实时可用,T+1可取。


    14.深圳报价回购产品的天数是按照自然日还是交易日来计算的?
    答:深圳报价回购产品的天数是按自然日来计算的,若成交日为T日,品种期限为n,则到期日为T+n日(若到期日为非交易日,顺延至下一个交易日);(T+1)日为成交日的下一交易日,(T+n+1)日为到期日的下一个交易日,则实际回购天数=(T+n+1)日-(T+1)日期间的日历天数。例如:周四初始交易1天期品种,成交日的下一个交易日((T+1)日)为周五;到期日的下一交易日((T+n+1)日)为下周一,实际回购天数为3天。


    15.是否会出现赎回申请不被受理的情况?
    答:当出现大额提前购回时,可能会出现赎回申请不被受理的情况。在任一交易日内,若当日提前购回总金额超过前一交易日未到期回购总余额的30%,即认为发生大额赎回。


    16.深圳报价回购产品每天的可购买总规模及到期年收益率是如何确定的?
    答:深圳报价回购可购买总规模取决于公司在中国证券登记结算公司质押券保管库中的质押物金额。到期年收益率由公司根据当日货币市场收益水平以及公司资金运用的实际收益水平确定。


    三.银行理财产品购买攻略
    1、如何在国泰君安购买银行理财产品?
    答:在国泰君安证券具备理财账户的投资者即可购买公司代销的各类银行理财产品,但首次购买时,必须赴公司任一营业部进行专项的风险测评,并向柜员要求开立多金产品账户,完成系列手续后,此后各项流程均可以通过线上完成。


    2、为什么首次购买系统提示我去营业部进行风险测评?
    答:银监会要求在客户首次购买银行理财产品时,必须赴银行或相关机构的营业现场进行风险测评与投资者教育,为符合该监管要求,客户在首次购买某一家银行的理财产品时,必须赴我司营业部先行进行风险测评。


    3、可以在线做风险测评么?
    答:如果客户之前已在我司营业部做过对应银行的专项风险测评问卷,那么此之后的一年时间内,客户是可以通过线上渠道再次进行风险测评的,已重新审视自身的风险偏好。


    4、风险测评的有效期是多久?
    答:一年,如客户完成银行理财专项风险测评问卷的一年时间内未购买对应银行的理财产品,则该风险测评问卷自动失效,下次购买时,视同为首次购买,需再次赴我司营业部现场进行风险测评。


    5、如果产品的风险评级超过我本人的风险评级怎么办?
    答:根据银监会及合作银行的相关规定,如果产品的风险评级超过了客户的风险测评值,为合理控制客户的投资风险,客户将无法购买该产品,除非客户重新进行风险测评,更改自身的风险测评值。


    6、为什么我之前去营业部做过风险测评了,现在买产品又要提示我去做风险测评了?
    答:可能有两方面的原因:一,客户在首次做过风险测评之后的一年内并没有实际购买对应的银行理财产品,进而导致了风险测评失效;二,每家银行对应的风险测评问卷均不一样,不能共用,可能您之前做的是A银行的风险测评问卷,而现在您希望购买的是B银行的理财产品,所以还必须赴营业部去做B银行的专项风险测评问卷。


    7、可能有两方面的原因:一,客户在首次做过风险测评之后的一年内并没有实际购买对应的银行理财产品,进而导致了风险测评失效;二,每家银行对应的风险测评问卷均不一样,不能共用,可能您之前做的是A银行的风险测评问卷,而现在您希望购买的是B银行的理财产品,所以还必须赴营业部去做B银行的专项风险测评问卷。


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